Le guide de l'épargne facile
Présentation du livre
Conseiller financier au sein d’une grande institution bancaire, Paul Marie
observe au quotidien les lacunes des Français en matière d’éducation
financière. Fort de son expérience de terrain, il décrypte dans cet ouvrage
les mécanismes parfois complexes de l’épargne, mais aussi de l’investissement
et donne les clés pour reprendre en main ses finances et construire son patrimoine.
De l’épargne de précaution aux investissements plus sophistiqués, ce
guide explore l’ensemble des outils financiers (livrets réglementés,
assurance-vie, PEA, obligations et actions), analysant chaque instrument
avec ses avantages, ses risques et ses opportunités, afin d’en offrir une
compréhension complète et objective.
Il propose également des stratégies concrètes et des conseils pratiques
permettant à tous les profils d’épargnants de mettre en place une gestion
financière efficace et d’élaborer une stratégie patrimoniale adaptée à
leurs besoins.
Un guide indispensable pour celles et ceux qui souhaitent prendre en
main leur avenir financier.
Sommaire de l'ouvrage
Avant-propos
Introduction
Partie 1 : Comprendre le système bancaire et financier dans son ensemble.
Chapitre 1 Les institutions bancaires (La Banque de France. La gestion des réserves de change. La surveillance des systèmes de paiement. Les banques commerciales)
Chapitre 2 Les marchés financiers (Le marché boursier Euronext Paris. Le marché de la dette. Le marché du crédit)
Chapitre 3 Les institutions financières non bancaires (Les compagnies d’assurances. Les sociétés de gestion d’actifs)
Partie 2 : Faire le bilan de votre situation personnelle pour optimiser votre épargne
Chapitre 4 Bilan financier et personnel (Étape 1 : collecter vos informations financières. Étape 2 : analyser vos données)
Chapitre 5 L’épargne de précaution : la base de notre « pyramide de l’épargne » (Gros plan sur la pyramide de l’épargne. Ce qu’est l’épargne de précaution. Les supports de l’épargne de précaution
Chapitre 6 L’épargne de projet (Définition et fonctionnement. Le PEL. Les comptes à terme)
Chapitre 7 L’épargne d’investissement : les contenants (L’assurance-vie. Le plan d’épargne en actions (PEA). Le compte-titres ordinaire)
Chapitre 8 L’épargne d’investissement : les classes d’actifs (Les actions. Les obligations. Les fonds d’investissement. Fonds de private equity. Les matières premières)
Chapitre 9 Définir des objectifs financiers et une stratégie d’investissement (Définir vos objectifs financiers. Élaborer une stratégie d’investissement. Mettre en place la stratégie. Exemples de stratégies.)
Chapitre 10 Réduire la fiscalité (Les dispositifs d’investissement immobilier. Les dispositifs d’investissement dans les entreprises. Les produits d’épargne et d’investissement. Les dispositifs liés à la famille et aux dons. Les réductions et crédits d’impôt liés à la vie quotidienne. Stratégies de défiscalisation patrimoniale)
Conclusion
