Pratique de la gestion de patrimoine

Cet ouvrage propose sous une forme simple tous les outils nécessaires à la construction d'un diagnostic patrimonial de qualité permettant d'établir une stratégie patrimoniale efficace. Ces outils permettent d'aborder les aspects financiers, juridiques et fiscaux de la constitution, du développement et de la transmission du patrimoine.Rédigé de façon pratique et pédagogique, chaque partie est conçue sur le même principe :
- un exposé théorique reprenant pas à pas la technique
- un QCM de contrôle des connaissances
- des cas pratiques d'application
Des cas de synthèse, en fin d'ouvrage, sont proposés pour permettre une maîtrise globale de la méthodologie de la gestion de patrimoine.

Sommaire Introduction : qu'est-ce qu'un conseiller en gestion de patrimoine ? Constitution et composition du patrimoine. L'environnement économique et financier. L'environnement juridique (patrimoine, capacité, régimes matrimoniaux, PACS, concubinage, indivision, environnement fiscal, principes généraux de l'impôt sur le revenu en France, revenus du travail, revenus et plus-values du capital, revenus sociaux, charges déductibles du revenu brut global, crédits d'impôt) Consolidation du patrimoine. Le démembrement de propriété : usufruit, quasi-usufruit et nue-propriété. Les actifs et passifs patrimoniaux (placements immobiliers, financiers, monétaires non bancaires, bancaires, emprunts, hors bilan) Les sociétés civiles. L'ISF et le bouclier fiscal. Transmission du patrimoine. Les successions. Les donations. Les legs. Bilan, diagnostic et stratégie patrimoniale. Préambule : comment gagner la confiance ?. L'approche globale. L'analyse. Le diagnostic. Les arbitrages et les stratégies patrimoniales.

Biographie des auteurs
Luc Bernet-Rollande - Formateur des collaborateurs de banque sur différents thèmes : techniques bancaires, analyse financière...
Derek Duke - Conseil en gestion de patrimoine et Conseil en Investissements Financiers. Gérant IPSA Conseil

Publics

Banques : chargés de clientèle particuliers, conseillers patrimoniaux, directeur d'agence; Compagnies d'assurance : agents d'assurance, commerciaux; Conseillers patrimoniaux indépendants, notaires, mutuelles. Etudiants en gestion

Mots-clés

Patrimoine, Gestion